Gestion 
sous mandat

L’expertise au service d’une gestion déléguée efficace

Déléguez la gestion de tout ou partie de vos avoirs financiers à nos experts et bénéficiez, dans la durée, d'un accompagnement personnalisé et d'une prestation de qualité.

L'offre GSM en quelques mots

  • Un service de gestion déléguée sur mesure effectué dans le respect de votre profil investisseuret adapté à vos besoins
  • Des gérants professionnels qui bénéficient du savoir-faire d’experts notamment d’économistes, de stratégistes, d’analystes financiers et extra financiers d’Amundi, notre groupe d’appartenance
  • Une gestion rigoureuse, performante et transparente, notamment en terme de frais, intégrant des facteurs de durabilité
  • Une relation privilégiée et personnalisée avec votre Gérant pendant toute la durée de vie de votre mandat
  • Un suivi régulier et transparent.

En fonction du profil de gestion choisi, la durée minimale de placement recommandée et le niveau de risque de votre portefeuille varient. La valeur de vos avoirs sous mandat peut fluctuer tant à la hausse qu’à la baisse en fonction des conditions économiques, politiques, boursières (risque de marché), de la situation particulière d’un émetteur, ou des décisions d’investissement de votre gérant (risque discrétionnaire); il existe un risque que vos avoirs ne soient pas investis à tout moment sur les marchés les plus performants).

En conséquence, le risque de perte en capital doit être accepté.

Par ailleurs, les performances passées ne préjugent en rien des résultats futurs et ne sont pas garantes des rendements à venir.

Découvrez ici une vidéo de présentation

Une Gestion sur mesure

Parce que votre situation est unique, vous êtes en droit d’exiger une gestion personnalisée de qualité et tenant compte de vos priorités.

Avec la Gestion Sous Mandat vous bénéficiez d'un service adapté à votre profil investisseur.

Votre banquier Société Générale est votre interlocuteur privilégié et le chef d’orchestre dans la mise en œuvre de votre stratégie patrimoniale. Après s’être assuré que le service de Gestion Sous Mandat est en adéquation avec votre situation financière, budgétaire et patrimoniale, et votre profil investisseur, votre banquier Société Générale vous accompagne pour définir le profil de gestion correspondant à vos objectifs d’investissement, votre connaissance et expérience financière, à votre horizon de placement, à votre tolérance aux risques, à votre capacité à subir des pertes et à vos préférences en matière de finance durable.  

En fonction du profil de gestion déterminé avec votre vanquier, votre gérant ajuste l’allocation d’actifs de votre portefeuille selon une répartition plus ou moins importante entre les marchés de taux (supports obligataires, monétaires) et les marchés d’actions français et internationaux. Dans le cadre des contrats d’assurance vie / de capitalisation, les profils de gestion s’appliquent aux avoirs sous mandat uniquement.


AnchorUn processus d’investissement rigoureux

Société Générale Gestion conduit un processus d’investissement rigoureux qui permet d’intégrer tous les paramètres des marchés financiers afin d’optimiser les décisions de gestion.

CPRAM

Prévisions de tendances

Votre gérant, en collaboration avec les économistes, les stratégistes et les analystes financiers d’Amundi, élabore des prévisions relatives aux mouvements des marchés financiers.

Allocation stratégique d’actifs

Sur la base des prévisions de tendances, votre gérant met en place une allocation stratégique, en définissant la pondération entre des classes d’actifs (actions, taux, produits monétaires), différentes zones géographiques, secteurs économiques et styles de gestion1. Il intègre également des critères extra-financiers dans ses décisions d'investissement. Cette allocation a pour objectif de dynamiser les perspectives de performance, en fonction du profil de gestion que vous aurez défini dans votre mandat. 

Sélection des supports d’investissement

En respectant l’allocation stratégique d’actifs, votre gérant sélectionne pour vous, en fonction des opportunités de marché et du profil de gestion du mandat, les supports d’investissement les mieux adaptés :

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Actions Françaises ou Européennes

Dans le cadre du PEA, les investissements en actions se font essentiellement en titres en direct.

OPC DU GROUPE AMUNDI
OPC DE SOCIÉTÉS DE GESTION
TIERCES

Construction 
de votre portefeuille

Selon le profil de gestion choisi

Vous avez le choix entre 5 types de mandats :

•    4 profils de gestion accessibles aux Comptes-Titres Ordinaires et aux contrats d'assurance-vie ou de capitalisation

Mandat 0-30

Mandat réservé aux Comptes-Titres Ordinaires et aux contrats d’assurance-vie ou de capitalisation

Allocation d’actifs prépondérante en produits de taux (obligataires et monétaires). Le Gérant consacre toutefois une partie de ses investissements en supports actions.

Investissement en produits de taux et/ou liquidités : 70 % minimum

Investissement en actions : entre 0 % et 30 %

Durée minimale de placement recommandée : 5 ans


Informations réglementaires :

Informations durabilité mandat 0-30

Informations durabilité - résumé

Informations précontractuelles (annexe 2 SFDR)


Mandat 0-30

Mandat 30-70

Mandat réservé aux Comptes-Titres Ordinaires et aux contrats d’assurance-vie ou de capitalisation

Allocation d’actifs diversifiée entre supports actions et produits de taux.

Investissement en produits de taux et/ou liquidités : 30% minimum

Investissement en actions : entre 30 % et 70 %

Mandat 30-70

Mandat 70-90

Mandat réservé aux Comptes-Titres Ordinaires et aux contrats d’assurance-vie ou de capitalisation

Allocation d’actifs très majoritaire en supports actions. 

Investissement en produits de taux et/ou liquidités : 10 % minimum

Investissement en actions : entre 70 % et 90 %

Durée minimale de placement recommandée : 7 ans


Informations réglementaires :

Information durabilité mandat 70-90

Informations durabilité - résumé

Informations précontractueles (Anexe 2 SFDR)


Mandat 70-90

Mandat 90-100

Mandat accessible aux Comptes-Titres Ordinaires, aux Plans d’Epargne en Actions et aux contrats d’assurance-vie ou de capitalisation

Dans une optique à long terme, l’allocation d’actifs est composée essentiellement d’investissements sur les marchés d’actions et le solde, le cas échéant, sur les marchés de taux .

Investissement en produits de taux et/ou liquidités : 10 % maximum

Investissement en actions : entre 90 % et 100 %

Durée minimale de placement recommandée : 8 ans


Informations réglementaires :

Information durabilité mandat 90-100

Informations durabilité - résumé

Informations précontractueles (Anexe 2 SFDR)

•    Un 5ème profil de gestion exclusivement réservé aux contrats d'assurance-vie ou de capitalisation 

Mandat 90-100

Mandat Amplitude

Mandat réservé aux contrats d’assurance-vie ou de capitalisation

Allocation d’actifs composée essentiellement d’investissements sur les marchés de taux, avec une possible diversification sur les marchés d’actions.

Investissement en produits de taux : 50 % minimum

Investissement en actions : entre 0 % et 50 %

Durée minimale de placement recommandée : 5 ans

NB : Ce profil de gestion ne permet pas d’investissement en Unités de Compte représentatives d’actions de sociétés cotées.


Informations réglementaires :

Information durabilité mandat Amplitude

Informations durabilité - résumé

Informations précontractueles (Anexe 2 SFDR)


Investissement en produits de taux et/ou liquidités

Investissement en actions

Pour plus de détails sur les différents profils de gestion, nous vous invitons à vous reporter aux documents contractuels du mandat.

Le Mandat n’est pas géré par rapport à un indice de référence. Un indicateur synthétique de risque (SRI) est calculé pour chaque profil de gestion. Cet indicateur de risque vous permet d’avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures de votre Mandat sur la durée de vie recommandée.

plus de détail sur les différents profils de gestionn nous vous invitons à vous reporter aux documents contractuels du mandat.

Le Mandat n’est pas géré par rapport à un indice de référence. Un indicateur synthétique de risque (SRI) est calculé pour chaque profil de gestion. Cet indicateur de risque vous permet d’avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures de votre Mandat sur la durée de vie recommandée.

Anchor

Pour plus de détails sur les différents profils de gestion, nous vous invitons à vous reporter aux documents contractuels du mandat.
Le Mandat n’est pas géré par rapport à un indice de référence. Un indicateur synthétique de risque (SRI) est calculé pour chaque profil de gestion. Cet indicateur de risque vous permet d’avoir une idée du risque de pertes liées aux performances futures de votre Mandat sur la durée de vie recommandée.
Cet indicateur vous est communiqué préalablement à la signature du Mandat. Il classe le profil de gestion du Mandat sur une échelle de 1 à 7 et combine deux types de risques : le risque de marché (risque lié à l’ampleur des hausses et baisses, observées dans le passé, du marché sur lequel le Mandat sera investi) et le risque de crédit (correspond à une estimation d’un émetteur de produits de taux ou d’un établissement qui a conçu ou qui garantit un produit dans lequel serait directement ou indirectement investi votre Mandat à rembourser). ), 1 correspondant au niveau de risque le plus faible et 7 au plus élevé. Le niveau de risque le plus faible ne signifie toutefois pas « sans risque ». Le SRI n’est pas garanti et pourra évoluer dans le temps. Le SRI figure dans les documents d’informations périodiques relatifs au Mandat. Toute modification du profil de gestion se fera selon les modalités définies dans le contrat.
Pour plus d’information sur les risques du mandat, nous vous invitons à vous reporter aux documents contractuels du mandat.


Mandat Amplitude

Un choix varié de dispositifs fiscaux pour vos avoirs.

  • Plan d’Epargne en Actions (« PEA ») et Compte-Titres Ordinaire (« CTO »)

Le service de Gestion Sous Mandat est accessible dès 75 000 euros dans les PEA et les CTO. 

  • Au sein de votre PEA, votre gérant investit vos capitaux à hauteur de 90 % minimum en supports actions. Vous bénéficiez d’une gestion active, principalement en actions françaises et européennes1 en tirant le meilleur parti de ce cadre fiscal avantageux.
  • Au sein de votre CTO, votre gérant investit sur toutes les classes d’actifs au travers de Société d’Investissement à Capital Variable (SICAV), de Fonds Communs de Placement (FCP) et d’actions françaises et européennes2 . Vous bénéficiez d’une gestion diversifiée avec une recherche constante d’opportunités sur les différentes places financières internationales.
  • Assurance-Vie

Le service de Gestion Sous Mandat est accessible dès 100 000 euros en unités de compte confiées en gestion pour les contrats d’assurance vie ou de capitalisation3.

  • Vous confiez en gestion tout ou partie de vos avoirs en unités de compte4  dans le cadre d’un mandat d’arbitrage. Votre gérant peut investir jusqu’à 15 % sur des supports en unités de compte représentatives d’actions de sociétés cotées de la zone euro5. Le solde est investi en unités de compte représentatives d’OPC. Vous bénéficiez d’une gestion diversifiée sur toutes les classes d’actifs et zones géographiques de l’univers d’investissement.
  • Vous conservez votre faculté d’arbitrage sur une partie de votre contrat d’assurance vie ou de capitalisation sur une sélection de supports hors mandat. Vous pouvez ainsi gérer librement, ou avec votre banquier, vos actifs hors mandat, et profiter des opportunités des produits structurés, des supports immobiliers et du Fonds en Euros de la compagnie d’assurance.

Une offre complète

Parce qu’il est essentiel de pouvoir échanger librement avec le gérant à qui vous confiez la gestion de vos avoirs, le service de Gestion Sous Mandat vous donne un accès direct à ce dernier.

La mise en relation avec un gérant de portefeuille dédié : dès la mise en gestion de votre mandat, votre banquier Société Générale vous met en relation avec votre gérant. Vous disposez d’un accès direct et régulier et ce pendant toute la durée de vie de votre mandat. Ainsi, en fonction de vos attentes, des rendez-vous pourront être organisés avec votre banquier Société Générale et votre gérant.

Une offre complète

Avertissement

Ceci est une information promotionnelle et non contractuelle ne constituant ni un conseil en investissement, ni une recommandation d’investissement, ni une sollicitation d'achat ou de vente d’instruments financiers ou de service financier. Avant toute souscription à un OPC, l’investisseur potentiel doit consulter la documentation contractuelle et réglementaire des OPC agréés par l'Autorité des Marchés Financiers dont le Document d’Informations Clés (« DIC ») en vigueur, disponible sur le site www.societegeneralegestion.fr ou sur simple demande au siège social de la société de gestion. 
L’investisseur est soumis à un risque de perte en capital (voir le détail des Risques dans les DICs et les prospectus). Avant toute souscription à un service d’investissement, l’investisseur potentiel doit consulter les conditions générales ou le contrat, disponible sur simple demande au siège social de la société de gestion ou auprès du Banquier Société Générale. Le service de gestion sous mandat est un service d’investissement présentant un certain nombre de risques, notamment et non exhaustivementle risque de perte en capital et le risque discrétionnaire. 
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Avant toute souscription à un service d’investissement, l’investisseur potentiel doit consulter les conditions générales ou le contrat, disponible sur simple demande au siège social de Société Générale Gestion ou auprès de son Banquier Société Générale.

Il appartient à l’investisseur de s’assurer de la compatibilité de cet investissement avec les lois de la juridiction dont il relève et de vérifier si ce dernier est adapté à ses objectifs d’investissement et sa situation patrimoniale (y compris fiscale).
Ce document n’est pas destiné à l’usage des résidents des Etats Unis d’Amérique et des « U.S. Persons », tels que définis par la «Regulation S» de la Securities and Exchange Commission en vertu du U.S. Securities Act de 1933. 



1Actions en direct, sous réserve de leur éligibilité au PEA.
2Actions en direct à partir de 150 000 EUR d’avoirs gérés.
3Contrats d’assurance vie ou de capitalisation souscrits auprès de l’assureur. La gestion ne porte que sur la part en unités de compte du contrat dont vous avez souhaité déléguer la faculté d’arbitrage. Vous donnez procuration à Société Générale qui déléguera auprès de Société Générale Gestion votre faculté d’arbitrage uniquement sur la part de votre contrat d’assurance vie ou de capitalisation affectée au mandat d’arbitrage.
4Les investissements réalisés dans le cadre des contrats d’assurance vie et de capitalisation sont exprimés en unités de compte venant en représentation de titres de sociétés cotées ou d’OPC (Organisme de Placement Collectif). L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
5A l’exception du mandat Amplitude
6Les exigences spécifiques concernant le mandat doivent être formalisées par écrit et sont soumises à l’accord préalable de Société Générale Gestion. Elles ne peuvent aller à l’encontre des caractéristiques du mandat et notamment du profil de gestion.
7Sous réserve de conserver un minimum d’actifs sous gestion. Le client assume les conséquences de tout retrait total ou partiel, notamment fiscales ou lorsque celui-ci entraîne une difficulté ou une impossibilité pour la société de gestion à respecter le profil de gestion fixé. Les retraits sont soumis aux règles de fonctionnement propres à chaque dispositif notamment le PEA et aux conséquences fiscales afférentes selon la réglementation en vigueur.
8Règlement (UE) 2019/2088 du 27 novembre 2019 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (le « Règlement Disclosure » ou « SFDR » - Sustainable Finance Disclosure Regulation), modifié par le Règlement 2020/852 sur la Taxonomie des investissements en matière de durabilité au plan environnemental.
9L’accès aux fonctionnalités de la banque à distance et à l’Appli SG nécessite la souscription à l’abonnement à des services de banque à distance (Internet, téléphone fixe, SMS, etc.). Gratuit hors coûts de connexion facturés par votre fournisseur d’accès à Internet.