Des mandats adaptés à votre profil
Parce que vos besoins évoluent dans le temps et que vous souhaitez déléguer la gestion de vos avoirs à des experts, nous avons conçu une offre qui s’adapte à votre situation.
Notre offreElle est organisée autour de deux critères : la durée de placement que vous recherchez (du court terme au long terme) et votre profil de risque (du plus sécurisé au plus dynamique). |
* Les différentes gestions comportent un risque de perte en capital
Notre offre Gestion Sous Mandat Personnes Morales
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NOTRE MANDAT DE GESTION DES EXCÉDENTS STABLES DE TRÉSORERIE
La Gestion des Excédents Stables de Trésorerie constitue une alternative à un placement monétaire, avec une prise de risque très faible pour la partie monétaire stable de la trésorerie.
[+]NOTRE MANDAT DE GESTION DES EXCÉDENTS STABLES DE TRÉSORERIE
La Gestion des Excédents Stables de Trésorerie constitue une alternative à un placement monétaire, avec une prise de risque très faible pour la partie monétaire stable de la trésorerie.
L’objectif de gestion est, sur la durée de placement conseillée, de surperformer la performance de la SICAV monétaire de référence SG Monétaire Plus – part E.
La gestion active est réalisée au travers d’une sélection rigoureuse de l’ensemble de la gamme des OPC de trésorerie Société Générale.
L’allocation retenue vise à assurer la sécurité, la disponibilité des actifs tout en recherchant de la performance.
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NOTRE MANDAT DE GESTION RECONSTITUTION DE CAPITAL
La Gestion Reconstitution de Capital vous permet de concilier votre objectif de préservation du capital à échéance, avec la possibilité de bénéficier des opportunités des marchés actions et obligations à un horizon donné. Ce mandat de gestion vous permet de confier vos actifs stables à un horizon de 3 ans et plus.
[+]NOTRE MANDAT DE GESTION RECONSTITUTION DE CAPITAL
La Gestion Reconstitution de Capital vous permet de concilier votre objectif de préservation du capital à échéance, avec la possibilité de bénéficier des opportunités des marchés actions et obligations à un horizon donné. Ce mandat de gestion vous permet de confier vos actifs stables à un horizon de 3 ans et plus.
Votre gérant optimise l’exposition en actions en fonction de votre horizon d’investissement et de votre objectif de préservation du capital
L’allocation type est composée :
> d’une partie en obligations zéro coupon, émises par l’État français, dans l’objectif de préserver le capital investi à la date d’échéance du contrat,
> d’une partie en actions, source de diversification géographique et sectorielle avec une sélection de valeurs et d’OPC. Son poids augmente en fonction de la durée de placement.
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FOCUS SUR L’APPROCHE ISR
Qu’est-ce que l’ISR?
[+]FOCUS SUR L’APPROCHE ISR
Qu’est-ce que l’ISR(1) ?
C’est une approche qui intègre, en plus des critères financiers, des critères Environnementaux, Sociétaux et de Gouvernance (ESG) qui permettent d’identifier les émetteurs (entreprises et États) qui ont le meilleur comportement au regard des enjeux du développement durable.
L’Investissement Socialement Responsable est une réelle opportunité qui permet de concilier recherche de performance financière et choix des émetteurs ayant les meilleures pratiques ESG.
À qui s’adresse l’approche ISR ?
Aux investisseurs qui souhaitent en plus des critères purement financiers, des critères de placement liés aux meilleurs pratiques en termes d’Environnement, de politique Sociale et de règles de bonne Gouvernance.
Philosophie ISR de la société de gestion
Pour Société Générale Gestion, l’ISR correspond à un double constat :
> une entreprise ne peut être performante dans la durée sans une bonne gestion des hommes et de l’environnement,
> une gestion responsable ne peut être durable en l’absence de performance économique.Au-delà de l’aspect purement financier, une vision globale des risques et des opportunités auxquels sont confrontés les acteurs économiques, permet de mieux apprécier leur valeur et leur potentiel.
Nos fonds ISR respectent au minimum 3 règles
Ces 3 règles font référence à une échelle de notation extra-financière allant de A à G, définie par le centre d’expertises ISR du Groupe Amundi :
> les émetteurs les moins bien notés au sein de leur secteur, soit avec les notes E, F et G, sont exclus des portefeuilles ISR. Cela écarte les émetteurs aux pratiques ESG contestables.
> La note ESG(2) d’un portefeuille ISR doit être supérieure ou égale à la note de son univers de référence ou de son benchmark, traduisant l’exigence de la gestion ISR, y compris dans les zones du monde où les pratiques sont considérées comme bonnes.
> La note ESG du portefeuille doit être supérieure ou égale à la note C, reflétant un seuil exigeant dans la prise en compte des critères ESG par les émetteurs.(1) Investissement Socialement Responsable.
(2) La note ESG moyenne du portefeuille tient compte du poids et de la note des émetteurs qui le composent.
Des informations complémentaires sont disponibles sur le site Internet du Groupe Amundi à la rubrique “Un acteur engagé”.
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LES FONDS DÉDIÉS
Le fonds dédié est le placement sur mesure par excellence...
[+]LES FONDS DÉDIÉS
Le fonds dédié est le placement sur mesure par excellence :
> nous créons(1) avec vous et gérons pour vous un OPC,
> qui vous est totalement dédié et qui répond à l’ensemble de vos spécificités,
> de vos valeurs et à vos exigences.(1) L’étude d’un fonds dédié et de sa tarification peut être réalisée pour un actif minimum de 20 millions d’euros.
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NOS MANDATS DE GESTION DIVERSIFIÉE
Votre conseiller Société Générale peut vous proposer 4 profils de gestion, du plus prudent au plus dynamique. Les mandats sont investis sur les marchés des zones euro et non euro.
[+]NOS MANDATS DE GESTION DIVERSIFIÉE
Votre conseiller Société Générale peut vous proposer 4 profils de gestion, du plus prudent au plus dynamique. Les mandats sont investis sur les marchés des zones euro et non euro.
Pour sélectionner le mandat de gestion approprié à votre profil d’investisseur et à vos objectifs, trois éléments sont à prendre en compte :
> l’objectif de placement,
> le profil de risque accepté,
> la durée de stabilité des fonds.Votre conseiller Société Générale peut vous proposer 4 profils de gestion, du plus prudent au plus dynamique.Les mandats sont investis sur les marchés des zones euro et non euro.
Vous pouvez demander à adapter les bornes actions de ces 4 profils, selon votre souhait et dans les limites proposées :
Mandat de gestion diversifiée « 0-30 »
> Ce mandat s’inscrit dans une optique de placement à moyen terme. La durée minimum de placement recommandée est de 5 ans.
> Le gérant investit essentiellement dans des produits de taux (obligations et monétaires) ; il consacre une partie des investissements comprise entre 0 à 30% dans des supports actions.
Mandat de gestion diversifiée « 30-70 »
> Ce mandat s’inscrit dans une optique de placement à moyen terme. La durée minimum de placement recommandée est de 5 ans.
> Le portefeuille est investi en produits de taux et en actions, chacune de ces classes d’actifs étant comprise entre 30% et 70%.
Mandat de gestion diversifiée « 70-90 »
> Ce mandat s’inscrit dans une optique de placement à long terme. La durée minimum de placement recommandée est de 7 ans.
> Le portefeuille est majoritairement investi en actions (entre 70% et 90%), le reste du portefeuille étant investi en produits de taux.
Mandat de gestion diversifiée « 90-100 »
> Ce mandat s’inscrit dans une optique de placement à long terme. La durée minimum de placement recommandée est de 8 ans.
> Le portefeuille est investi principalement en supports actions et dans un niveau proche de 100%.
> Nous vous offrons également la possibilité d’ajouter une dimension ISR à ces 4 profils.